Frodi documentali in crescita, regolamentazione in evoluzione continua, clienti che si aspettano risposte in minuti. Le banche italiane — retail, commerciali, specializzate — hanno bisogno di un partner che capisca il credito bancario. Genio Diligence è quel partner.
La prima sono le frodi sempre più sofisticate che ingannano i controlli a campione. La seconda è il quadro regolamentare — DORA, GDPR: ogni mese una nuova circolare, una nuova policy, un nuovo audit da preparare. La terza è il cliente, abituato ai nuovi player digitali, che non tollera più tempi di risposta in giorni o settimane. Una banca oggi deve essere veloce e sicura insieme — e non può scegliere quale delle due.
Due Diligence documentale automatica su Modello Unico, CU, 730, visure, atti. Indice di congruenza reddituale.
Tecnologia alimentata da quasi vent'anni di pratiche di banche italiane: i pattern di frode che le tue BU mutui, prestiti o credito al consumo vedono oggi, noi li abbiamo già visti migliaia di volte.
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Stesse regole, stessi controlli, stessa pratica. Il deliberante vede tutto su un unico cruscotto. Più conversion, meno errori di passaggio, governance unica su tutti i canali.
Approfondisci →Estrazione automatica dei dati da decine di documenti, incrocio con catasto, Agenzia Entrate, InfoCamere e banche dati proprietarie.
Il fascicolo arriva al deliberante completo, già verificato — non un raccoglitore di PDF da aprire uno per uno.
Approfondisci →DORA, GDPR nativi nel flusso.
Controlli da banche dati, monitoraggio rete agenti, reportistica strutturata. La compliance si fa mentre lavori, non dopo.
Approfondisci →Fascicolo completo in minuti, non in giorni. Il cliente è soddisfatto e fidelizzato dal primo contatto al contratto.
Frodi intercettate prima della delibera. Indice di congruenza reddituale oggettivo. Meno NPL da frode, meno write-off.
Niente sostituzione del core banking. Ci innestiamo sui tuoi sistemi tramite API. Pilota in poche settimane, scale-up sulle BU contigue.
Documentazione tracciata e conforme alle ISO 27001 / 37001 / 9001 e alle linee guida EBA.
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